Cena funduszu inwestycyjnego jest tożsama z jego wartością aktywów netto. Jest ona ustalana raz dziennie po zamknięciu rynków giełdowych (o 16:00 EST w USA).
Nie ma jednak jasno określonego terminu, w którym fundusz inwestycyjny musi aktualizować i dostarczać dane, więc czas ten może być różny (jedynym wymogiem jest dostarczanie informacji do końca dnia).
Co to jest fundusz powierniczy?
Fundusz powierniczy to pula środków zainwestowanych w papiery wartościowe na giełdach papierów wartościowych. Zazwyczaj takie fundusze są zarejestrowane jako otwarte spółki inwestycyjne w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC).
Fundusze inwestycyjne są zarządzane przez profesjonalnych zarządzających funduszami, którzy są odpowiedzialni za dystrybucję aktywów funduszu i generowanie dochodu z zainwestowanego kapitału. Zazwyczaj portfel funduszu wspólnego jest skonstruowany i zdywersyfikowany w taki sposób, aby zminimalizować ryzyko i dążyć do osiągnięcia zysku.
Fundusze wzajemne oferują inwestorom indywidualnym możliwość inwestowania swoich pieniędzy w profesjonalnie zarządzany portfel, co oznacza, że wszyscy inwestorzy zyskują tyle samo, co tracą na działaniach funduszu.
Ponieważ fundusze wspólnego inwestowania inwestują środki w dużą liczbę papierów wartościowych, zmiana wartości funduszy wspólnego inwestowania (tj. wynik działalności funduszu wspólnego inwestowania) jest zazwyczaj odzwierciedlona w zmianie ceny funduszu wspólnego inwestowania (wartości aktywów netto).
Jak inwestorzy zarabiają na funduszach inwestycyjnych?
W ogólnym sensie istnieją trzy różne sposoby uzyskiwania przez inwestorów dochodów z działalności funduszy inwestycyjnych. Oto one:
- Inwestorzy mogą uzyskiwać dochód w formie dywidend z akcji i odsetek od obligacji, które znajdują się w portfelu funduszu. Fundusz może wypłacać dywidendy lub zachęcać inwestorów do reinwestowania swoich zysków w celu uzyskania większego udziału w kapitale funduszu.
- Fundusz może również sprzedawać papiery wartościowe i uzyskiwać dochód ze zmian ich ceny. W takim przypadku fundusz inwestycyjny może również wypłacać dywidendy lub oferować inwestorom możliwość zwiększenia ich udziału w funduszu.
- Podobnie, inwestorzy mogą sprzedawać swoje jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i zarabiać na zmianach ich cen.
O której godzinie fundusze inwestycyjne aktualizują swoją wartość aktywów netto (NAV)?
Czas zmiany ceny funduszu inwestycyjnego zależy od czasu zakończenia handlu, ale nie występuje w tym samym czasie. Handel kończy się o godzinie 16:00 EST w USA, a fundusze muszą zaktualizować swoją wartość aktywów netto (NAV) do końca dnia.
Ogólnie rzecz biorąc, fundusze inwestycyjne mogą ustalić dowolny termin, ale zazwyczaj czas publikacji NAV zależy od tego, kiedy informacja jest publikowana. Dlatego też zazwyczaj prawie wszystkie fundusze inwestycyjne aktualizują swoją wartość aktywów netto (NAV) pomiędzy 17:00 EST a 18:00 EST.
